Comment évaluer la valeur d’un produit d’investissement responsable?

Comment évaluer la valeur d’un produit d’investissement responsable?

Évaluer l’utilité d’un produit d’investissement responsable (plutôt qu’un produit d’investissement traditionnel) pourrait vous aider à décider quelle direction prendre la prochaine fois que vous serez prêt à investir. De plus, le processus pourrait vous aider dans une panoplie d’autres décisions compliquées.

Il y a un certain temps, j’ai commencé à remplir notre voiture familiale hybride avec de l’essence de qualité supérieure et me suis plu à constater la faible consommation par kilomètre qui en résultait. Une connaissance m’a alors demandé s’il nous avait été possible d’évaluer si le montant supplémentaire était inférieur au coût que nous aurions payé pour l’essence additionnelle de moins bonne qualité (il a ajouté que les moteurs comme le nôtre ne requièrent pas d’essence de qualité supérieure et que leur durée de vie n’en serait pas significativement plus longue). Pour être honnête, je ne me préoccupais pas réellement de savoir si je faisais « un deal », puisqu’en agissant de la sorte, un autre besoin vital était comblé – mon désir d’être consistant avec mes valeurs et mes autres comportements quotidiens.

Quand il est question de produits financiers, il ne fait aucun doute que vous recherchez des rendements financiers, mais comment un fonds mutuel ou autre produit financier pourraient-ils répondre à vos attentes d’une manière plus large?

Comment un produit d’investissement responsable peut-il vous aider à mieux préparer votre retraite, l’achat de votre première maison ou l’argent que vous lèguerez à vos enfants?

Pour mieux comprendre comment un produit d’investissement responsable peut vous aider à mieux préparer votre retraite, vous (et votre conseiller financier si vous en avez un) devez comprendre vos propres besoins ainsi que les solutions offertes par les différents produits (votre tolérance pour le risque doit également être pris en considération, mais puisqu’il existe des produits IR pour tous les profiles de risque, je ne traiterai pas de cette question dans cet article).

Commençons avec vos propres besoins. Bien évidemment, vous souhaitez que votre investissement vous procure des rendements financiers, mais il y a plus. Un récent sondage réalisé par Riedel Strategy, une firme de recherche scientifique axée sur les questions sociales, a dévoilé des faits surprenant concernant la façon dont l’argent et les investissements s’intègrent à la vie financière générale d’une personne. Les chercheurs furent surpris de constater que la vie financière ne repose pas a priori sur l’argent, mais se rapporte plutôt à des « …people struggling to be the best versions of themselves, to live a life they can feel prouf to
have led »1. Ce constat vous parle-t-il?

Vous retrouvez-vous parfois en situation où la représentation idéale que vous faites de vous-même et votre désir de posséder plus d’argent entrent en conflit?

Parfois, la recherche de cet idéal demande que nous prenions des décisions difficiles impliquant de faire moins d’argent. Par ailleurs, de plus en plus de recherches scientifiques crédibles démontrent que l’investissement responsable n’implique pas de sacrifices financiers. Ceci étant dit,
comment l’investissement responsable pourrait-il vous permettre d’atteindre autrement cette version idéale de vous-même ? Afin de pouvoir répondre à cette question, vous devez bien comprendre les différentes solutions qui existent.

Les quatre stratégies utilisées en nvestissement responsable sont présentées de façon claire et concise sur le site d’Ethiquette.ca. Le site présente également différents tableaux qui contiennent les produits d’investissement responsable disponibles au Canada et vous permettront d’identifier quelles stratégies sont utilisées par chacun de ces produits.

Si vous avez une image un tant soit peu précise de l’idéal que vous aimeriez atteindre de vous-même, l’information et les outils disponibles sur Ethiquette.ca devraient vous aider à évaluer dans quelle mesure certains produits d’investissement responsable peuvent vous aider à vous en approcher. En jumelant cette prise de conscience à vos considérations financières, vous ferez alors ressortir la valeur véritable des produits d’investissements responsables pour vous.

Qu’en pensez-vous? Veuillez nous faire part de vos commentaires sur notre pageFacebook Ethiquette – S’informer pour agir

1 Referenced in NY Times article by Paul Sullivan, March 20, 2015 : http://www.nytimes.com/2015/03/21/your-money/financial-advisers-seek-to-inject-a-more-human-element.html?rref=your-money&module=Ribbon&version=context&region=Header&action=click&contentCollection=Your%20Money&pgtype=article


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